SFB | Nos services
La gestion globale de patrimoines privés et/ou institutionnels
Pris dans sa globalité, un patrimoine peut être constitué par des avoirs familiaux (héritages ou économies), des biens immobiliers, des produits d’assurances-vie, des œuvres d’art, des véhicules de collection, etc…
Tous ces paramètres doivent être organisés et analysés, de manière optimale, pour qu’ils soient en cohérence avec la stratégie d’investissement.
La SFB, après plus de trois décennies d’existence, est en mesure d’apporter la ou les solutions dans la structuration des avoirs, y compris lors de transmission du patrimoine familial aux générations suivantes.
Pour ce faire, la SFB peut s’appuyer sur un réseau de banques de grande renommée, de fonds de placements privilégiés, avocats spécialisés, auditeurs et assureurs, afin de mettre en force les outils appropriés répondant de manière concrète aux souhaits de la clientèle (privée et/ou institutionnelle).
Par ailleurs, la SFB dispose des dernières technologies lui permettant un choix et une gestion optimale des investissements.
LA STRUCTURATION SUCCESSORALE ET PLANIFICATION FINANCIÈRE
Les récentes évolutions réglementaires et fiscales comportent un nombre considérable et complexe de paramètres pouvant avoir un impact important sur les actifs mobiliers et/ou immobiliers de la clientèle.
La SFB peut aider ses clients à mesurer leur impact et faciliter à la bonne organisation de leur patrimoine dans sa globalité.
Son expertise globale de plus de 30 ans lui a permis de fidéliser une clientèle suisse et internationale, à travers diverses générations.
LE MULTI-FAMILY OFFICE (MFO)
Le concept d’un office familial (family office) est apparu aux Etats Unis au cours de la deuxième moitié du XIX siècle ; des familles telles que les Rockfeller, Whittier et Pitcairn établirent pour leur compte des structures ad hoc.
On distingue deux types de family office :
Quel que soit le type de family office choisi, office familial simple ou multifamilial, il est destiné aux familles souhaitant maintenir à long terme la valeur de leur patrimoine, parfois complexe par sa nature : entreprises familiales, propriétés foncières, biens à l’étranger.
Il leur permet de faire fructifier leur patrimoine en adéquation avec leurs projets et d’en organiser la transmission aux générations suivantes.
LE SOUTIEN AUX PME
La SFB s’est donné pour mission d’accompagner les PME dans les trois phases ” clés ” que sont :
Création
Lors de cette première étape, il est important d’analyser les moyens dont vous disposez et d’en déterminer les conditions-cadre de votre future entreprise.
Croissance
Les projets ambitieux exigent une planification détaillée visant au développement de votre entreprise.
Succession
Le processus de succession implique la clarification de questions stratégiques, juridiques, financières et fiscales.
L’ACCÈS À NOS PROJETS “IN-HOUSE”
La volatilité des marchés financiers et boursiers ainsi que les multiples crises que nous avons connues lors de ces dernières décennies font que bon nombre de nos clients souhaitent investir directement dans des entreprises familiales, start up, immobilier etc…
Nous offrons à nos clients la possibilité de nous présenter leurs propres projets d’investissement et par la même de les proposer par la suite à d’autres clients désirant investir une partie de leurs avoirs en dehors de la gestion classique d’actifs.